【節(jié)目導視】
地下錢莊非法運作資金７２７億（一天一個賬戶就要跑很多錢，跑一兩個億）；
２０００家公司款項轉(zhuǎn)入私囊（比如說黑錢洗白就是包括各種灰色收入，非法收入和犯罪所得的收益，包括賄賂、販毒等等的收益這些，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金）。
敬請關注本期節(jié)目——《海南地下錢莊覆滅記》。
【演播室主持人】日前，全國最大地下錢莊非法經(jīng)營案在海南省海口市秀英區(qū)人民法院公開開庭審理。這起案件涉案金額多達７２７億元，資金來自全國２９個省市２０００多家公司，最終被轉(zhuǎn)移到了４４００多個個人賬戶，犯罪團伙從中獲利３２００萬元。那么這個團伙是如何經(jīng)營如此巨額的地下錢莊？公安部門又是怎么偵破這起案件的？一起來看這起案件偵破的前前后后。
【解說】２００９年１月２９日，三亞某商業(yè)銀行向公安部門提供線索，發(fā)現(xiàn)有幾家公司發(fā)生大額資金交易，金額動輒千萬，且交易頻繁，十分可疑。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊支隊長 符鏡海：
你作為主辦偵查員你要確定，這個事兒到底是一個什么事兒，它能不能算是一個犯罪，如果是犯罪的話，那它是涉嫌的是什么犯罪，首先你要搞清楚這一點，必須解決的首要的第一個問題。然后接著第二個問題，那就是你要搞清楚，如果是犯罪，那到底是誰犯罪？誰做的案？他在哪里作案？他的經(jīng)營窩點又在哪里？
【解說】當警方接手此案時，一切都是那么的撲朔迷離，甚至連涉案的主體都模糊不清。接下來的時間里，警方對大量的銀行賬戶和交易進行了追蹤和分析。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊支隊長 符鏡海：
這里面有公司的賬戶，還有個人的賬戶，總共有６０００多個賬戶，特別多，到底哪些賬戶是他們那個經(jīng)營型的工具賬戶？你要搞清楚，你要把它跟客戶的賬戶區(qū)分開來。
【解說】從６０００多個賬戶當中找出具有嫌疑的賬戶，這無異于大海撈針。經(jīng)過３個多月的努力，警方終于從中確定了幾十個可疑工具賬戶。經(jīng)過一段時間的觀察，警方發(fā)現(xiàn)這些公司背景和交易情況很蹊蹺。公司法人身份都是農(nóng)村進城務工人員，他們來自國內(nèi)十幾個省份。
公司法人是“農(nóng)民工”，日交易量卻多達千萬，這究竟是一些什么樣的公司？又在做什么樣的“生意”？警方找到了其中一位法人代表。
【同期】海南省公安廳刑警總隊 陳曉天：
我們通過去調(diào)查，找到了曹斌（法人代表）本人，曹斌講他和海南沒有關系，也沒在海南注冊過公司，他的經(jīng)歷就是到廣東深圳打過工，然后身份證丟失，我們把（銀行）提供的身份證復印件給他看，他講信息資料是他的，照片不是他，那就證明嫌疑人用自己的照片把他的照片換掉了，偽造了一個身份證。
【解說】有人以曹斌的名字偽造了一個身份證，又用這個身份證注冊了多家公司并開通網(wǎng)銀。那么這個假“曹斌”又是誰？看似明朗的局勢再一次復雜了起來。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊支隊長 符鏡海：
身份證這些都是假的，你不知道這個張三李四到底是誰，你也搞不清楚，他們到工商局注冊公司也好，還有到銀行開賬戶也好，用的基本上都是假身份證。它上面的地址是假的，你按照這個工商資料這個地址要去找這個公司，要去找這個人，那是根本是找不到的。
【解說】就在辦案民警一籌莫展的時候，案件調(diào)查過程中的一個細微線索引起了警方的注意。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊支隊長 符鏡海：
我們秘密調(diào)查的時候，工商銀行內(nèi)部有員工，無意之中，他就跟我們聊起來一件事，說曾經(jīng)某年某月某日，曾經(jīng)有個廣東人，他過來過銀行這邊，打聽過那個賬戶的情況，我當時一聽，我就一下子很警覺。
【解說】兩個月后，當這個廣東人再次出現(xiàn)在銀行時，符鏡海和同事兵分幾路一路追蹤來到了嫌疑人下榻的酒店。在這里偵查人員利用兩天時間調(diào)閱了３個月以來嫌疑人入住酒店的信息和監(jiān)控錄像，并對酒店服務人員進行詢問。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這名嫌疑人的真實身份是：劉越，男，漢族，廣東省普寧市人。
在沒有找到確鑿的證據(jù)之前，為免打草驚蛇，警方采取了秘密偵查手段。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊支隊長 符鏡海：
我們一直沒有驚動犯罪嫌疑人，我們在這邊經(jīng)營，秘密經(jīng)營，然后犯罪嫌疑人那邊，他一邊還在繼續(xù)從事這種犯罪。就眼前就看著他的錢，他賬戶里面走賬，像流水一樣，嘩啦啦嘩啦啦這樣跑，一天一個賬戶就要跑好多錢，跑一兩個億，這樣跑。（記者：頭發(fā)真的是急白了？）是白了，真的是白了，因為很著急，就是真的感覺很著急。
【解說】在調(diào)查過程中，另一名姓謝的廣東普寧人也引起了警方的注意。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊支隊長 符鏡海：
我說既然這個姓謝的是廣東普寧人，因為那個姓劉的也是廣東普寧人，那他們會不會是同伙呢，有可能，很有可能就是同伙啊，既然是同伙的話，這個姓謝的又到底是誰呢？他會不會就是那個前期出現(xiàn)過的那個曹斌呢？
【解說】經(jīng)過警方多項技術(shù)手段鑒定，這名姓謝的男子就是那個假“曹斌”。就這樣，兩名主要嫌疑人劉越、謝冬偉完全被鎖定，并被列為重點偵查對象開展偵查。隨著偵查的進一步展開，其余的幾名犯罪嫌疑人也相繼進入警方的視野。
通過警方深入調(diào)查取證，縝密偵查，一個利用網(wǎng)銀進行非法營運的地下錢莊、客戶交易的脈絡逐漸清晰起來。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊支隊長 符鏡海：
他是依托商業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行支付系統(tǒng)，網(wǎng)銀交易系統(tǒng)，他用這個系統(tǒng)來進行大規(guī)模的轉(zhuǎn)賬，通過大規(guī)模的轉(zhuǎn)賬，收取傭金，也就是非法的手續(xù)費。
【解說】２０１０年１１月１２日，已被監(jiān)控的犯罪嫌疑人劉越準備從深圳出境，被警方當場抓獲。另外兩名犯罪嫌疑人許曉程、謝楚鑫也在其租住地落網(wǎng)。經(jīng)過初審，３名犯罪嫌疑人對其非法辦理資金支付結(jié)算業(yè)務的事實均予供認。
【同期】犯罪嫌疑人 劉越：
（民警：上面這２１家公司是什么公司？）都是用來轉(zhuǎn)賬的公司。（民警：這些公司是實體公司嗎？）不是。（民警：你注冊這些公司目的是什么？）可以用來轉(zhuǎn)錢。
【解說】據(jù)了解，劉越等犯罪嫌疑人自２００８年８月開始，利用深圳市一家投資公司為掩護，使用在深圳市購買的２０張身份證， 先后在三亞、�？诜謩e注冊１０家工具公司，隨后在海南省商業(yè)銀行開立公司賬戶、開通網(wǎng)銀。同時，在深圳設立“業(yè)務聯(lián)系人”�！皹I(yè)務聯(lián)系人”接到業(yè)務后，隨即將“客戶”對公賬戶中的資金轉(zhuǎn)入海南事先注冊好的對公賬戶中，再通過網(wǎng)銀將海南對公賬戶資金轉(zhuǎn)入個人賬戶，最后轉(zhuǎn)入“客戶”指定的賬戶中。在轉(zhuǎn)錢過程中，犯罪嫌疑人通過扣留或讓客戶另存其它賬戶的方式，收取手續(xù)費。警方介紹說，２００８年１０月至２０１０年７月間，這個團伙掌控的工具公司在沒有真實交易的情況下，共接收全國２９個省、市２３３７家上游公司資金７２７億多元，分別轉(zhuǎn)至４４７３個個人賬戶，非法獲利３２００萬元。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊副總隊長 杜衡：
實際上地下錢莊是一個俗稱，主要是黑錢洗白，比如說黑錢洗白就是包括各種灰色收入、非法收入和犯罪所得的收益，包括貪污賄賂、販毒等等的這些收益，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金。
【演播室主持人】兩年之間，７００多億的資金流入到了個人賬戶中，近年來類似的地下錢莊非法經(jīng)營案件在我國屢禁不止。這些地下錢莊不僅嚴重干擾了我國貨幣政策，還對國內(nèi)金融市場和實體經(jīng)濟帶來巨大的沖擊。如何從根本上制止地下錢莊交易，我們在嚴厲打擊犯罪行為的同時，也需要檢討現(xiàn)行的金融制度缺陷，通過完善金融制度，加大對這些資金的監(jiān)督管理，這才是治本之策。好的，感謝收看今天的節(jié)目，再見！
